仅仅凭直觉做决定是不够的
或者干脆抓住任何投资机会
这是你的方式，只是因为它 可能 产生结果.
相反，您需要建立一个路线图
这会帮助你坚持下去.
帮助你保护非营利组织投资的五个建议
一个全面的投资策略是必要的，当它涉及到维护您的非营利组织的长期财务安全. 因此, 您必须确保组织资产的适当管理程序.
最大限度地提高组织的投资，首先要找到合适的人来管理你的非营利组织的责任. 要做到这一点，你的第一步应该是平衡组织的领导. 你的领导应该包括那些理解并对你的非营利组织的使命充满热情的人，以及那些具备执行使命所需的技术专长和财务实力的人.
以下建议将有助于保持非营利组织领导团队的成长，并在未来几年保护组织的投资收入.
听...... 集109，“加入非营利组织董事会时应该做什么??，在雷亚获奖的播客中， 不适合在意图电台播放，由The Benefactor Group的负责人和创始人劳拉·麦克唐纳(Laura MacDonald)主持.
技巧1:清晰
当每个人都朝着同一个方向走时，旅程会更容易.
在非营利组织开始做投资决定之前, 董事会必须确立组织的愿景, 使命及目标.
仅仅在章程或战略计划中陈述组织的立场和目标是不够的. 董事会成员必须促进整个组织的透明度. 这可以通过积极和持续地与股东沟通关键信息来实现, 志愿者和其他投资方.
有了清晰的发展愿景, 使命及目标, 每个人都可以更好地理解他们在更大的组织中的目的和项目, 将需要服务和财政资源来实现该组织的预定目的.
技巧2:经验
是啊，这是件大事.
财务委员会的成员应该对财务有一定的背景(或者至少有透彻的理解). 同样的概念也适用于你的其他专业委员会.
理想的财务委员会, 例如, 应该由有银行业背景的专业人士组成吗, 投资和/或业务. 他们对专业的理解将帮助你的董事会更彻底地了解非营利组织当前的财务状况, 这将有助于你的领导团队做出合理的财务决策.
技巧3:领导力
谁负责?他们是怎么做到的?
如“技巧2”中所述,经验(特别是当你的非营利组织的财务稳定受到威胁时)很重要. 但应该由谁来负责，董事会应该采取哪些步骤来正式任命一位投资经理? 一个人的资格是否取决于地理位置? 以前的经验会是决定因素吗?
你的非营利组织的董事会必须建立清晰, 书面指导方针，然后用来帮助确定和选择最合适的候选人来填补这个非常重要的领导职位. 可能考虑的指导方针包括:
- 经验
- Background
- 委托人和投资组合经理的资格
- 管理理念与方法
- 战略和目标的完整性
- 投资的灵活性和多样性
- 质量控制
- 表演
- 电子信息和分析数据的可用性
- 合同协议的灵活性
- 资金转移流程
技巧4:策略
你的成功指南.
仅仅凭直觉做决定或者仅仅因为投资机会来了就抓住它是不够的 可能 产生结果. 相反，你需要建立一个路线图来帮助你坚持下去.
如果你还没有准备好, 优先制定一份书面投资政策，详细说明:
- 该组织的投资理念
- 投资预期
- 需要考虑的投资类型
- 谁来做投资决策
- 谁可以联系经纪人进行交易
- 谁将与经纪人保持定期联系
- 决策过程
- 投资资金将如何分配
- 什么返回阈值将触发行动
- 征求建议书程序(如适用)
- 多久审查一次投资，由谁审查
最后, 您的投资政策应每年检讨，并应定期更新，以反映当前的趋势. 多年来，投资界发生了巨大变化, 它将继续以快速的速度变化. 您应该努力确保您的政策有效地反映这些变化.
技巧5:商业思维
投资是一件严肃的事情.
你的董事会被委托做出符合非营利组织最佳利益的决定, 在执行组织的投资策略时尤其如此. 当您继续推进组织的投资策略时, 密切监控管理费是绝对重要的, 以及 密切关注回报率.
一个写得好的投资政策为你的董事会提供了它所需要的指导，以做出合理的投资决策，最终使组织和它所支持的人以及事业受益. 不幸的是, 一些善意的非营利组织将制定全面的投资政策, 只是把它放在架子上，让它积灰. 将组织的投资政策放在首位，开始优化结果.
给非盈利团队发邮件 在意图 & 从今天开始，我们将进一步了解如何制定全面的投资政策，并开始保护您组织的财务.
By 布伦特·阿迪特，注册会计师 都柏林(办公室)
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